بنوك
مزايا وخطوات الاشتراك بمحفظة مصاريفي عالطاير من مصرف أبو ظبي الإسلامي -مصر
كتبه بنكنوت ون
يقدم مصرف أبو ظبي الإسلامي – مصر خدمات مصرفية متنوعة لتقديم افضل خدمه لعملائه ويأتي في مقدمتها محفظة مصاريفي عالطاير هي طريقة جديدة وسهلة وأمنه لدفع وتحويل الاموال مباشرة من خلال الهاتف المحمول.
ترصد فى التقرير التالي أهم المزايا وخطوات الاشتراك بمحفظة مصاريفي عالطاير من مصرف أبو ظبي الإسلامي – مصر .
الخدمات المتاحة من خلال محفظة مصاريفي عالطاير من مصرف أبو ظبي الإسلامي – مصر :
* ايداع الاموال الى محفظة مصاريفي عالطاير.
* سحب كاش من محفظة عالطاير.
* دفع فواتير “الهاتف الارضي و المحمول، فواتير الكهرباء و المياه و الغاز ، تذاكر السفر و السنيمات ، تراخيص المرور ، التبرعات” .
* تحويل الاموال الى محافظ اخرى من خلال مـيزه ديجيتال.
* ربط المحفظة بحسابات مصرف ابوظبي الاسلامي- مصر الخاصة بالعميل وتغذية محفظة عالطاير مباشرة.
* شراء من احد المتاجر المسجلة لدى شبكة تحويل مـيزه ديجيتال
خطوات الاشتراك فى محفظة مصاريفي عالطاير:
* ملئ استمارة محفظة عالطاير من اي من فروع ADIB-Egypt مرفقة بصورة الرقم القومي.
* رقم تليفون محمول لتسجيله بالخدمة.
* سوف يستقبل العميل رسالة هاتفية على هاتفه المحمول المسجل في الاستمارة.
* تحميل التطبيق من على Google play store او Apple store.
* تفعيل محفظة عالطاير.
حدود الاستخدام:
* اجراء معاملات مالية بحد اقصي 30,000 جنية مصري يومياً.
* اجراء معاملات مالية بحد اقصي 100,000 جنية مصري شهرياً .
* حد الرصيد المسموح به هو 50,000 جنية مصري.
الأحد.. انطلاق فعاليات الشمول المالي تحت رعاية البنك المركزي المصري بمناسبة اليوم العالمي للشباب
كتبه بنكنوت ونتنطلق الأحد المقبل فعاليات الشمول المالي تحت رعاية البنك المركزي المصري احتفالاً اليوم العالمي للشباب في الفترة من 1 إلى 15 أغسطس 2025.
وتستعد البنوك المصرية، لتقديم باقة من الخدمات المصرفية المجانية للعملاء احتفالاً باليوم العالمي للشباب، وذلك ضمن فعاليات الشمول المالي التي يرعاها البنك المركزي المصري كل عام.
وتشارك البنوك المصرية في الاحتفال باليوم العالمي للشباب من 1 إلى 15 أغسطس بإتاحة باقة مجانية من الخدمات البنكية.
وتشمل هذه الخدمات فتح حسابات بدون رسوم وبدون حد أدنى، وإصدار بطاقات خصم مباشر ومدفوعة مقدماً ومحافظ إلكترونية، والاشتراك في خدمات الإنترنت والموبايل البنكي مجانًا، بالإضافة إلى تقديم ورعاية أنشطة التثقيف المالي لجميع الفئات.
وكان البنك المركزي المصري، قد كشف عن أن معدلات الشمول المالي في مصر واصلت اتجاهها التصاعدي؛ لتصبح من أفضل المعدلات على مستوى الدول النظيرة، حيث بلغ عدد المواطنين الذين يمتلكون ويستخدمون حسابات نشطة تمكنهم من إجراء معاملات مالية – سواء في البنوك أو البريد أو محافظ الهاتف المحمول أو البطاقات المدفوعة مقدمًا – نحو 52 مليون مواطن من إجمالي 69.6 مليون مواطن (في الفئة العمرية 15 سنة فأكثر)، علماً بأن نسبة الشمول المالي تتضمن فقط المواطنين الذين يستخدمون حساباتهم بما يمكنهم من إدارة أموالهم بشكل سليم.
جاء ذلك نتيجة للجهود المستمرة التي يبذلها البنك المركزي المصري بالتعاون مع القطاع المصرفي والجهات المعنية من وزارات وهيئات؛ لتحقيق التمكين الاقتصادي لجميع فئات المجتمع وبالأخص المرأة والشباب وذوي الهمم ورواد الأعمال.
وقد ارتفعت معدلات الشمول المالي لتصل إلى 74.8% بنهاية 2024 مقارنة بـنحو 70.7% بنهاية 2023، وبمعدل نمو 204% خلال الفترة من 2016 حتى 2024، على الرغم من اتساع قاعدة المواطنين الذين يحق لهم فتح حسابات مالية، بعد صدور تعليمات البنك المركزي بتعديل سن فتح الحسابات المصرفية للشباب ليصبح 15 سنة بدلًا من 16 سنة تماشيًا مع تعديل سن إصدار بطاقة الرقم القومي.
وعلى صعيد الشمول المالي للمرأة، فقد ارتفع عدد السيدات اللاتي يستخدمن حسابات مالية إلى 23.3 مليون سيدة من إجمالي 33.9 مليون بمعدل نمو بلغ 295% مقارنة بعام 2016، لتصل نسبة الشمول المالي للمرأة إلى 68.8%.
وارتفعت تلك النسب بين الشباب (في الفئة العمرية من 15 إلى 35 سنة) والبالغ إجمالي عددهم 39.4 مليون شاب، لتصل إلى 53.1% بمعدل نمو بلغ 65% خلال الفترة من 2020 حتى 2024.
كما أسفرت تعليمات الشمول المالي بشأن التيسير على المواطنين وأصحاب الحرف في فتح حسابات بموجب بطاقة الرقم القومي عن فتح نحو مليون حساب للأفراد، بالإضافة إلى نحو 400 ألف حساب نشاط اقتصادي في الفترة من 2022 وحتى 2024، مما ساهم في مساعدتهم على تنفيذ تعاملاتهم المالية داخل القطاع الرسمي. ويأتي ذلك تطبيقا لتوجهات البنك المركزي بالتركيز على الفئات المستبعدة لضمان حصولهم على الخدمات المالية بجودة وتكلفة مناسبة واستخدامها بشكل سليم.
وتكتسب المؤشرات الرئيسية للشمول المالي التي يصدرها البنك المركزي أهمية كبيرة، حيث تساهم بشكل فعال في متابعة تطور معدلات الشمول المالي ووضع السياسات الداعمة لتمكين المواطنين اقتصاديًا في إطار الجهود المبذولة على مستوى الدولة، بما يتوافق مع أهداف التنمية المستدامة ورؤية مصر 2030.
ويعكس نمو معدلات الشمول المالي في مصر خلال السنوات الماضية زيادة استفادة المواطنين من الخدمات المالية المناسبة لهم، وتحفيز الادخار وتيسير المعاملات المالية وتقليل الوقت اللازم لأدائها وخفض تكلفتها مع إتاحة هذه الخدمات في أي وقت ومن أي مكان، بما يساهم في تيسير حياة المواطنين، والمساعدة في التمكين الاقتصادي للمرأة والشباب.
ويبلغ عدد فعاليات الشمول المالي التي تشارك فيها البنوك كل عام 6 فعاليات، تبدأ باحتفالية المرأة من 8 إلى 31 مارس، واليوم العربي للشمول المالي من يوم 1 إلى 30 أبريل، واليوم العالمي للشباب من 1 إلى 15 أغسطس، واحتفالية الفلاح من يوم 1 إلى 15 سبتمبر، واحتفالية الادخار من 15 إلى 31 أكتوبر، واحتفالية ذوي الهمم من 1 إلى 15 ديسمبر.
ما هي أفضل 10 شهادات ادخار ثلاثية بعائد سنوي ثابت في البنوك قبل اجتماع الفائدة الجديد؟
كتبه بنكنوت ون
أسعار عائد تنافسية واجال ودوريات صرف متنوعة أهم ما يميز شهادات الادخار التى تقدمها البنوك بما يلبي كافة احتياجات العملاء من أصحاب الفوائض المالية.
وتقدم البنوك شهادات الادخار الثلاثية ذات العائد السنوي الثابت بسعر فائدة يصل إلى 20% وبأقل حد أدنى لاصدار الشهادات يبدأ من 1000 جنيه.
وتستعرض في التقرير تفاصيل أفضل 10 شهادات ادخار ثلاثية بعائد سنوي ثابت في البنوك قبل اجتماع الفائدة الجديد.
1- شهادة ” اختيارك” الثلاثية من بنك التنمية الصناعية:
* تصدر الشهادة بفئة تبدأ قيمتها الأسمية للشهادة الواحدة 5000 جنيه مصري ومضاعفاته.
* الحد الأدنى 50 ألف جنيه مصري في أول مرة للشراء، و يمكن زيادتها بمضاعفات الـ 5 آلاف جنيه مصرى بدون حد أقصى.
* مدة الشهادة ثلاث سنوات.
* معدل العائد ثابت طوال مدة الشهادة.
* دورية صرف العائد : سنوي.
* سعر العائد : 20%.
* لا يمكن استرداد الشهادة إلا بعد مرور 6 أشهر من تاريخ الإصدار.
* يبدأ إحتساب العائد من يوم العمل التالي لتاريخ الشراء.
* يمكن الاقتراض بضمان الشهادة في حدود 95% من قيمتها الاسمية.
2- شهادة الخير من البنك الزراعي المصري:
* مدة الشهادة: 3 سنوات.
* الحد الأدنى لشراء الشهادة: 1000 جنيه ومضاعفاتها.
* عائد ثابت طوال مدة الشهادة.
* دورية صرف العائد: سنوي
* سعر العائد : 19.50%.
* يبدأ احتساب العائد في اليوم التالي للشراء.
* إمكانية إضافة قيمة العائد المستحق إلى الحساب الجاري أو التوفير حسب رغبة العميل.
* إمكانية استرداد قيمة الشهادة في أي وقت بعد مرور 6 أشهر من تاريخ الإصدار طبقاً للقيم الاسترداديه المحددة بمعرفة البنك.
* إمكانية الاقتراض بضمانها بشروط ميسرة وفقاً للقواعد التي يقرها البنك.
3- شهادة SAIB CRYSTAL الثلاثية من بنك saib:
* مدة الشهادة 3 سنوات.
* تصدر الشهادة بحد أدنى للشراء 10,000 جنيه وفئة الشهادة 1000 جنيه ومضاعفاتها.
* للافراد فقط.
* لا يوجد حد اقصى لإصدار الشهادة.
* العائد سنوي ثابت يصل الى 19.25%.
* دورية صرف العائد : سنوي.
* إمكانيه استرداد الشهادة بعد مرور 6 شهور من إصدار الشهادة طبقا لجداول الاسترداد المطبقة.
* إمكانية الحصول على تسهيل/قرض/بطاقة إئتمانية بضمان قيمة الشهادة وفقاً لسياسة البنك للإقراض.
4- شهادة الادخار الثلاثية ذات العائد الثابت من BANKNXT:
* تقدم للأفراد فقط.
* الشهادة تصدر بالجنيه المصري.
* مدة الشهادة 3 سنوات بفائدة سنوية ثابتة.
* دورية صرف العائد : سنوي.
* سعر العائد: 19.20%.
* يمكن كسر الشهادة بعد 6 أشهر من تاريخ الإصدار “وفقاً لشروط جدول الاسترداد”.
* إمكانية الاقتراض بضمان الشهادة بنسبة تصل إلى 95% من القيمة الإسمية للشهادة.
5- شهادة الادخار المتميزة من البنك المصري لتنمية الصادرات:
* مدة الشهادة: 3 سنوات.
* الحد الأدنى لشراء الشهادة: 1000 جنيه.
* نوع العائد: ثابت طوال مدة الشهادة.
* دوريات صرف العائد: سنوي.
* سعر العائد: 19% سنوي.
* إمكانية كسر الشهادة بعد 6 أشهر من تاريخ الإصدار من أي فرع من فروع البنك.
* إمكانية الاقتراض بنسبة تصل إلى 90% من قيمة الشهادة.
6-شهادات الادخار الثلاثية Luxury من بنك التعمير والإسكان:
* مدة الشهادة: ثلاث سنوات.
* العملة: الجنيه المصري.
* نوع العائد: عائد ثابت طوال مدة الشهادة.
* دورية صرف العائد : سنوي.
* سعر العائد : 18.50%.
* تاريخ السريان: من اليوم التالي للشراء وتجدد تلقائياً ما لم يفد العميل برغبته في عدم التجديد.
* تاريخ بدء احتساب العائد: من تاريخ السريان.
* الحد الأدنى للشراء: 1000 جنيه ومضاعفتها.
* للعميل الحق في استرداد قيمة الشهادة المشتراة بعد مضى (6 أشهر) من تاريخ الشراء.
7- شهادة الادخار الثلاثية المميزة من بنك الإمارات دبي الوطني – مصر:
* مدة الشهادة 3 سنوات.
* الحد الأدنى لإصدار الشهادات هو 500.000 جنيه مصري ومضاعفات 10.000جنيه مصري وبدون حد أقصى للمبلغ.
* دورية صرف العائد : سنوي.
* سعر العائد : 18%.
* لا يُسمح باسترداد الشهادة بالكامل إلا بعد مرور 6 أشهر من تاريخ الإصدار.
8- شهادة الادخار الثلاثية من بنك بيت التمويل الكويتي – مصر:
* مدة الشهادة 3 سنوات .
* دورية صرف العائد : سنوي .
* سعر العائد : 18%.
* يمكن للعميل الحصول على تسهيلات ائتمانيه مضمنة.
* يمكن استرداد قيمة الشهادة بعد مرور 6 أشهر من تاريخ صدورها
9- شهادة اميرالد الثلاثية من البنك العربي الأفريقي الدولي:
* مدة الشهادة : 3 سنوات.
* الحد الأدنى لقيمة شهادة الادخار 5000 جنيه مصري، ويمكن زيادة قيمة الشهادة بمبلغ 1000 جنيه مصري ومضاعفاته.
* دورية صرف العائد : سنوي.
* سعر العائد: 17%.
* عائد ثابت طوال مدة الشهادة.
* تقدم للأفراد فقط.
* إمكانية تجديد الشهادة عند رغبة العميل.
* يمكن للعميل الحصول على تسهيلات ائتمانيه مضمنة.
* يمكن استرداد قيمة الشهادة بعد مرور 6 أشهر من تاريخ صدورها
10- شهادة ادخار إيليت من بنك أبو ظبي الأول – مصر:
* مدة الشهادة 3 سنوات.
* تصدر بالجنيه المصري فقط.
* الحد الأدنى للشهادة 100000 جنيه .
* عائد ثابت طوال مدة الشهادة.
* دورية صرف العائد : سنوي.
* سعرالعائد: 16.50%.
* لا يجوز استرداد قيمة الشهادة إلا بعد مرور 6 أشهر من تاريخ الإصدار.
بنك بيت التمويل الكويتي – مصر يحقق 1.807 مليار جنيه أرباح مُجمعة خلال النصف الأول من 2025
كتبه بنكنوت ون
أعلن بنك بيت التمويل الكويتي- مصر KFH-Egypt، أحد أبرز البنوك الرائدة في القطاع المصرفي، عن تحقيق نتائج أعمال إيجابية بنهاية يونيو 2025، ما يعكس متانة أدائه المالي وفاعلية استراتيجيته التوسعية في السوق المصرفية المصرية .
وكشفت نتائج الأعمال عن تحقيق صافي أرباح مُجمعة بلغت 1.807مليار جنيه خلال النصف الأول من العام الجاري 2025، في حين سجلت صافي الأرباح المستقلة 1.775 مليار جنيه عن نفس الفترة، ويأتي هذا الأداء نتيجة تركيز البنك على تقديم حلول مالية مبتكرة، متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية، تلبي احتياجات شريحة واسعة من العملاء، بالتوازي مع التوسع الجغرافي وتعزيز البنية التكنولوجية .
هذا وقد أظهرت نتائج أعمال البنك عن النصف الأول من العام الجاري؛ زيادة ملحوظة في إجمالي محفظة التمويلات لتسجل 93.7 مليار جنيه بنهاية يونيو 2025، محققًة نموًا بنسبة 9.88%، مقارنة بـ 85.3 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2024.
كما ارتفعت محفظة ودائع العملاء إلى 124.8 مليار جنيه بنهاية يونيو 2025، محققًة نموًا بنسبة 6.57%، مقارنة بـ 117.1 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2024.
Internal – داخلية
وفيما يخص حقوق الملكية، فقد ارتفعت حقوق الملكية إلى 20 مليار جنيه بنهاية يونيو 2025، محققًة نموًا بنسبة 7.73%، مقارنة بـ 18.6 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2024.
وسجلت صافي الأصول 153.3 مليار جنيه بنهاية يونيو 2025 بنسبة نمو بلغت 6.57%، مقارنة بنهاية ديسمبر 2024.
وفي هذا الصدد، قالت هالة صادق الرئيس التنفيذي وعضو مجلس إدارة بنك بيت التمويل الكويتي – مصر KFH-Egypt: “النتائج الإيجابية التي تحققت تمثل ثمرة مباشرة لجهود فرق العمل المتميزة بالبنك، وثقة العملاء المتزايدة، إلى جانب التزامنا بتنفيذ استراتيجية توسعية مدروسة تهدف إلى ترسيخ مكانتنا في السوق المصرية، كما تؤكد النتائج صلابة نموذج أعمالنا، وقدرتنا على التكيّف مع التحديات الاقتصادية الإقليمية والعالمية، والاستمرار في تقديم الصيرفة الإسلامية المتط ورة التي تتماشى مع تطلعات عملائنا ”.
وأكدت هالة صادق، أن البنك يعمل بشكل مستمر على تعزيز الكفاءة التشغيلية، بالإضافة إلى تعزيز دوره في دفع عجلة التنمية الاقتصادية، ودعم جهود الشمول المالي، وهو ما يتماشى مع مستهدفات البنك المركزي والدولة المصرية .
جدير بالذكر، أن مجموعة بيت التمويل الكويتي قد انهت عملية الاستحواذ الكامل على مجموعة البنك الأهلي المتحد- البحرين، حيث تم تغيير العلامة التجارية للبنك الأهلي المتحد – مصر إلى “بنك بيت التمويل الكويتي – مصر KFH-Egypt”، وتحول البنك كليًا إلى مؤسسة مالية متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية ضمن شبكة مجموعة بيت التمويل الكويتي التي تتواجد حاليًا في 10 دولة حول العالم، ويعتبر البنك ثاني أكبر بنك إسلامي على مستوى العالم، فضلًا عن كونه أكبر بنك في الكويت من حيث القيمة السوقية .