يحظى أصحاب المعاشات باهتمام كبير من البنوك المصرية، حيث تقدم البنوك لهذه الفئة من العملاء العديد من المزايا ليس فقط على مستوى الادخار ولكن على مستوى القروض أيضًا.
وتعرض في التقرير التالي أفضل حسابات التوفير لأصحاب المعاشات في البنوك المصرية.
أفضل حساب مصرفي لأصحاب المعاشات في البنوك المصرية:
1- حساب توفير المعاش بالبنك الأهلي المصري:
– الحد الأدنى لفتح الحساب 5000 جنيه.
– الحد الأدنى لاحتساب العائد 1000 جنيه.
– فتح الحساب متاح للمصريين فقط.
– سعر العائد 12.50% شهري.
مزايا حساب توفير المعاش بالبنك الأهلي المصري:
– يمكن تحويل المعاش عليه.
– يُفتح بحد أقصي مليون جنيه أو قيمة مكافأة نهاية الخدمة أيهما أقل.
– الاستمتاع بالخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
– بطاقة خصم مباشر للسحب والشراء.
الأوراق المطلوبة لفتح الحساب:
– نسخة من بطاقة الهوية / جواز السفر.
– خطاب من جهة العمل موجه للبنك موضحاً به مبلغ مكافأة نهاية الخدمة.
2- حساب أصحاب المعاشات في بنك مصر:
– الحد الأدنى لفتح الحساب: 1000 جنيه فأكثر.
– دورية صرف العائد: شهرياً.
– إمكانية إصدار دفاتر شيكات لسهولة التعامل على الحساب.
– الحساب معفي من المصروفات الإدارية.
– سعر العائد على الحساب 18.75% شهري.
– يمكن التعامل على الحساب من خلال ماكينات الصراف الآلي على مدار اليوم.
– إمكانية الاستعلام عن الحسابات، وتنفيذ معظم المعاملات البنكية مجاناً من خلال خدمة الإنترنت البنكي، وتطبيق الهاتف المحمول المقدمة من بنك مصر.
– إمكانية فتح حساب مشترك باسم أكثر من شخص.
– إمكانية إصدار بطاقة خصم فوري على الحساب وإتاحة شراء شهادات ادخار بنك مصر بالجنيه المصري خصماً من الحساب، وإضافة العائد للحساب تلقائياً في تاريخ الاستحقاق.
– إمكانية سداد قيمة أقساط التأمين خصماً من الحساب.
– سداد الالتزامات المختلفة نيابة عن صاحب الحساب حال وجود تعليمات مستديمة بذلك خصماً من الحساب، وإمكانية تحويل الرواتب والمعاشات من الجهات المعنية للحساب بناء على رغبة العميل.
3- حساب توفير المعاش من البنك الزراعي المصري:
– الحد الأدنى لفتح الحساب 1000 جنيه.
– سعر العائد على الحساب 6.25% شهري.
– دورية صرف العائد: شهريًا.
– إمكانية السحب والإيداع في أي وقت من أي فرع من فروع البنك
– عائد معفي من كافة أنواع الضرائب
– إمكانية الإقتراض بضمان حسابات التوفير.
– إصدار بطاقة صراف آلي للحساب.
– إمكانية السحب من آلات الصراف الآلي ATM على مدار 24 ساعة يوميا.
– إجراء التحويلات من والى حساب توفير العميل.
– إصدار شهادات الإيداع وإضافة العائد إلى حساب التوفير.
– إمكانية إضافة الشيكات المحصلة لحساب التوفير.
– تحويل المرتب أو المعاش إلى حساب التوفير.
– يمكن لصاحب الحساب توكيل الغير في السحب والإيداع
يوفر ميدبنك خيارات متعددة من الشهادات الادخارية بمزايا تنافسية وعوائد دورية فريدة بما يلائم كافة احتياجات العملاء من أصحاب الفوائض المالية.
ترصد فى التقرير التالي تفاصيل شهادات الادخار ذات العائد الثابت من ميد بنك.
تفاصيل شهادات الادخار ذات العائد الثابت من ميد بنك:
1- شهادات الادخار الثلاثية :
* مدة الشهادة 3 سنوات .
* فئة الشهادة 1000جنيه ومضاعفتها.
* دورية صرف العائد: يومي، أسبوعي ، شهري .
* سعر العائد :
– يومي : 9%
– أسبوعي : 9.50%
– شهري : 19.50% “الحد أدنى لقيمة الشهادة 5000 جنيه”
* تصدر الشهادة للأفراد ويمكن الشراء باسم القاصر بولاية الولي .
* يمكن الاقتراض بضمان الشهادة بنسبة تصل إلى 95% من قيمة الشهادة وبمعدل عائد تنافسي.
* يتم احتساب العائد من يوم العمل التالي ليوم الشراء.
* لا يمكن استرداد الشهادة قبل مضي 6 أشهر من تاريخ اليوم التالي للشراء ويتم الاسترداد وفقاً لجدول الاسترداد المعلن من البنك.
2- الشهادات الخماسية :
* مدة الشهادة: 5 سنوات .
* تصدر الشهادة للأفراد ويمكن الشراء باسم القاصر بولاية الولي .
* فئة الشهادة 1000جنيه ومضاعفتها.
* دورية صرف العائد: شهري ، ربع سنوي ، نصف سنوي ، سنوي .
* سعر العائد
– شهري 9.50%
– ربع سنوي 9.65%
– نصف سنوي 9.75%
– سنوي 10.00%
* يمكن الاقتراض بضمان الشهادة بنسبة تصل إلى 90% من قيمة الشهادة وبمعدل عائد تنافسي.
* يتم احتساب العائد من يوم الشراء.
* لا يجوز استرداد الشهادة قبل مضي 6 أشهر من تاريخ الشراء ويتم الاسترداد وفقاً لجدول الاسترداد المعلن من البنك
البنوك تبدأ اليوم تقديم 5 خدمات مجانية للعملاء دعماً لمبادرة الشمول المالي للبنك المركزي
كتبه بنكنوت ون
تبدأ البنوك العاملة بالقطاع المصرفي المصري، اليوم الأحد، وحتى 15 أغسطس الجاري، تقديم باقة من الخدمات والمنتجات المجانية للعملاء الجدد احتفالاً باليوم العالمي للشباب تحت رعاية البنك المركزي المصري.
وتطرح البنوك عروضاً ومزايا متعددة تسهّل على الشباب إدارة معاملاتهم المالية وتشجعهم على الانخراط في النظام المصرفي.
وتسعى البنوك المصرية إلى تعزيز الشمول المالي تماشياً مع رؤية مصر 2030، وذلك من خلال تقديم منتجات وخدمات مبتكرة تستهدف فئة الشباب.
وتسمح البنوك بفتح حسابات مصرفية للشباب في الفئة العمرية من 15 سنة دون اشتراط الحصول على موافقة ولي الأمر، وذلك بأبسط وأسهل الإجراءات والمستندات.
وتشارك البنوك المصرية في الاحتفال باليوم العالمي للشباب بإتاحة 5 خدمات بنكية مجانية، تشمل فتح حسابات مجانية، وإصدار البطاقات المدفوعة مقدماً للعملاء مجاناً، وكذلك الاشتراك في المحافظ الإلكترونية وتشجيع العملاء على تفعيلها واستخدامها في معاملات الشراء، والاشتراك في خدمات الإنترنت والموبايل البنكي مجاناً، بالإضافة إلى تقديم ورعاية أنشطة التثقيف المالي لجميع الفئات.
ويبلغ عدد فعاليات الشمول المالي التي تشارك فيها البنوك كل عام 6 فعاليات، تبدأ باحتفالية المرأة من 8 إلى 31 مارس، واليوم العربي للشمول المالي من يوم 1 إلى 30 أبريل، واليوم العالمي للشباب من 1 إلى 15 أغسطس، واحتفالية الفلاح من يوم 1 إلى 15 سبتمبر، واحتفالية الادخار من 15 إلى 31 أكتوبر، واحتفالية ذوي الهمم من 1 إلى 15 ديسمبر.
وكان البنك المركزي المصري، قد كشف عن أن معدلات الشمول المالي في مصر واصلت اتجاهها التصاعدي؛ لتصبح من أفضل المعدلات على مستوى الدول النظيرة، حيث بلغ عدد المواطنين الذين يمتلكون ويستخدمون حسابات نشطة تمكنهم من إجراء معاملات مالية – سواء في البنوك أو البريد أو محافظ الهاتف المحمول أو البطاقات المدفوعة مقدمًا – نحو 52 مليون مواطن من إجمالي 69.6 مليون مواطن (في الفئة العمرية 15 سنة فأكثر)، علماً بأن نسبة الشمول المالي تتضمن فقط المواطنين الذين يستخدمون حساباتهم بما يمكنهم من إدارة أموالهم بشكل سليم.
جاء ذلك نتيجة للجهود المستمرة التي يبذلها البنك المركزي المصري بالتعاون مع القطاع المصرفي والجهات المعنية من وزارات وهيئات؛ لتحقيق التمكين الاقتصادي لجميع فئات المجتمع وبالأخص المرأة والشباب وذوي الهمم ورواد الأعمال.
وقد ارتفعت معدلات الشمول المالي لتصل إلى 74.8% بنهاية 2024 مقارنة بـنحو 70.7% بنهاية 2023، وبمعدل نمو 204% خلال الفترة من 2016 حتى 2024، على الرغم من اتساع قاعدة المواطنين الذين يحق لهم فتح حسابات مالية، بعد صدور تعليمات البنك المركزي بتعديل سن فتح الحسابات المصرفية للشباب ليصبح 15 سنة بدلًا من 16 سنة تماشيًا مع تعديل سن إصدار بطاقة الرقم القومي.
وعلى صعيد الشمول المالي للمرأة، فقد ارتفع عدد السيدات اللاتي يستخدمن حسابات مالية إلى 23.3 مليون سيدة من إجمالي 33.9 مليون بمعدل نمو بلغ 295% مقارنة بعام 2016، لتصل نسبة الشمول المالي للمرأة إلى 68.8%.
وارتفعت تلك النسب بين الشباب (في الفئة العمرية من 15 إلى 35 سنة) والبالغ إجمالي عددهم 39.4 مليون شاب، لتصل إلى 53.1% بمعدل نمو بلغ 65% خلال الفترة من 2020 حتى 2024.
كما أسفرت تعليمات الشمول المالي بشأن التيسير على المواطنين وأصحاب الحرف في فتح حسابات بموجب بطاقة الرقم القومي عن فتح نحو مليون حساب للأفراد، بالإضافة إلى نحو 400 ألف حساب نشاط اقتصادي في الفترة من 2022 وحتى 2024، مما ساهم في مساعدتهم على تنفيذ تعاملاتهم المالية داخل القطاع الرسمي. ويأتي ذلك تطبيقا لتوجهات البنك المركزي بالتركيز على الفئات المستبعدة لضمان حصولهم على الخدمات المالية بجودة وتكلفة مناسبة واستخدامها بشكل سليم
